피터린치의 투자철학이 담긴 명언(격언) 모음

투자를 하다 보면 많은 일들을 겪게 되고, 또 얕고도 깊은 깨달음을 얻게 됩니다.
이미 그 과정들을 몸소 체험하거나 경험해본 투자자들의 짧게 함축된 글은 투자를 하면 할수록 감탄을 자아내게 됩니다.

이번 포스팅에선 투자의 대가 중 한 분인 피터 린치의 간단한 소개와 명언이자 격언을 소개해드리고자 합니다.

 

 

피터 린치

피터린치

이름 : Peter Lynch

출생 : 1944년 1월 19일생 (2022년 기준 78세)

국적 : 미국

재산 : 4억 5000만 달러 (한화 약 5300억 원) 

※추정치 //자산의 상당부분을 비상장기업에, 또한 기업가치를 외부로 공개하는 것을 매우 꺼리기 때문.

투자성향 : 성장주 투자자

직업 : 피델리티인베스트먼트 매니지먼트&리서치 부회장

별명 : 월가의 영웅

 

매사추세츠 뉴츤에서 태어나 11살부터 골프장 캐디 아르바이트를 하게 된다.

아버지가 교수로 있던 보스턴 칼리지를 재학 중 플라잉타이거 항공 주식을 300달러어치로 5루타(500%) 수익을 올려 대학교 등록금을 벌었다. ROTC 포병 중위로 복무하다 한국에서도 복무를 하게 된다.

골프장에서 만난 인연으로 피델리티에 입사하게 된 후, 마젤란 펀드를 맡으며 펀드매니저의 일을 시작하게 된다.

그의 펀드는 연평균 29.2%라는 엄청난 수익률을 기록하며 마젤란 펀드는 1800만 달러에서 140억 달러로 660배의 달하는 성장을 하여 세계 최고의 펀드로 우뚝 솟게 된다.

1400가지가 넘는 주식을 보유하기도 하였으며 2천 개가 넘는 종목코드도 외웠지만 딸의 생일을 기억하지 못했다는 사실에 충격을 받고 46세의 나이에 은퇴하게 된다.

현재는 피델리티 매니지먼트의 컨설턴트이자 부회장으로 지내며, 주로 젊은 주식투자자들과 연구자들을 교육하고 린치 재단을 세워 자선행사도 하고 있다.

 

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▶ 회사에 투자하기 전에 당신은 초등학생 5학년이 이해할 수 있는 간단한 언어로, 그들이 지루해하지 않도록 충분히 빠르게 설명할 수 있어야 한다.

▶ 주식을 소유하는 것은 아이를 갖는 것과 같다. 자신이 감당할 수 있는 것 이상으로 관여하지 말아라.

▶ 자신이 무엇을 소유하고 있는지, 왜 소유하고 있는지 알아야 한다.

▶ 절박할게 팔면 항상 싸게 판다.

▶ 급속도로 떨어지는 주식을 잡으려는 건 필연적으로 칼날 쪽으로 잡게 되며 고통만 가져다줄 뿐이다.

▶ 대다수의 사람들이 부동산에선 돈을 벌고, 주식에서 돈을 잃는 이유가 있다. 집을 선택할 때에는 몇 달을 조사하지만 주식은 수 분 안에 해버리기 때문이다.

▶ 주식시장은 확신을 요구하며, 확신이 없는 사람들은 반드시 희생된다.

▶ 서부에서 금광이 발견되어 골드 러시가 열렸다. 그때 광부들은 대부분 손해를 보았지만 곡괭이와 삽 그리고 텐트와 청바지를 판 사람들은 좋은 수익을 올렸다.

▶ IQ로 볼 때, 일류 투자자는 필시 상위 3%와 하위권 10% 사이에 속할 것이다.

▶ 모든 주식 뒤에는 회사가 있다. 이게 뭘 하고 있는지 알아보아라

▶ 주식은 과학이 아니라 예술이다. 모든 것을 엄격하게 계량화하는 훈련을 받은 사람들은 큰 불이익을 받는다.

▶ 주식시장에 필요한 수학은, 초등학교 4학년 때 배운 것만으로도 충분하다.

▶ 당신이 매력적이라고 생각하는 회사를 찾을 수 없다면, 그 회사를 찾기 전까지 당신의 현금을 은행에 맡겨둬라

▶ 당신이 할 수 있는 최악의 일은 당신이 모르는 회사에 투자하는 것이다.

▶ 단기 투자자를 인정하는 것보다 마약 중독자임을 인정하는 것이 더 쉽다.

▶ 당신은 동네 쇼핑상가 또는 마트에서 월스트리트 전문가들보다 훨씬 앞서 굉장한 종목들을 발굴할 수 있다.

▶ 인기 업종의 인기 주식에 투자해서 얻는 수익으로 살아가고자 한다면, 생활보조금을 받으며 살아가는 신세가 되는 것은 시간문제다.

▶ 사람들이 이제 주식시장으로 돌아가도 안전하겠다고 느끼기 시작할 때부터 주가가 하락하는 것은 자주 일어나는 일이다.

▶ 매장을 방문하고 제품을 테스트하는 것은 투자자(애널리스트) 업무의 중요한 요소이다.

▶ 주식투자로 성공하는 자질은 인내심, 자신감, 상식, 고통에 대한 내성, 초연함, 고집, 겸손, 유연성, 독자적으로 조사하려는 의지, 실수를 기꺼이 인정하는 태도, 전반적인 공포를 무시하는 능력이다.
인간 본성과 육감을 버텨내는 것이 중요하다.

▶ 아무리 훌륭한 회사라도 너무 비싸게 사면 위험한 투자가 된다.

▶ 단지 주가가 올라간다고 해서 판단이 옳았다고 보면 안 된다. 반대로 단지 주가가 내려간다고 해서 우리의 판단이 틀렸다고 보면 안된다.

▶ 대다수의 사람들이 주식을 거들떠보지 않을 때가 비로소 주식을 사야 할 때이다. 반대로 사람들이 주식을 최고의 화제로 올리는 순간이 주식을 팔아야 할 때다. 대중과 휩쓸리듯 움직으면 성공할 수 없다.

 

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공자께서 말씀하셨다. "유(자로)야, 너에게 안다는 것에 대해 가르쳐주마. 아는 것을 안다고 하고, 모르는 것을 모른다고 하는 것, 이것이 곧 앎이니라.
(子曰, 由，誨女知之乎. 知之為知之，不知為不知，是知也 )

- 『논어』 위정 편